Poate că sună a scenariu de film, dar e 100% realitate. În prima jumătate a lui 2025, un scam masiv a făcut ravagii în România, dar a fost aproape invizibil în media mainstream. N-ai văzut știri de ultimă oră, n-ai auzit alarme pe la televizor. Și totuși, zeci de mii de români au pierdut, cumulat, peste 200 de milioane de euro, așa cum informează economedia.net – una dintre puținele platforme de știri care au scris pe subiect.
Noi am aflat de la unul dintre utilizatorii aflați de canalele de discuții dedicate investițiilor, toate fondurile din portofelele de pe platforma TXEX au fost retrase în urmă cu câteva zile. Astfel, în ultimele 2-3 luni de zile, au fost înregistrate peste transferuri out, în valoare de peste 8 de milioane USDT.
TXEX și RS DEAL: Păcăleala perfectă
Banii s-au dus pe niște platforme de „investiții” crypto numite TXEX și RS DEAL. Poate că le-ai văzut reclamele pe TikTok, postări pe Facebook sau videoclipuri pe YouTube care promiteau o îmbogățire rapidă și fără efort. Poate le-ai văzut reclamele pe TikTok, postări pe Facebook sau videoclipuri pe YouTube care promiteau o îmbogățire rapidă și fără efort. Totul era o schemă Ponzi clasică, dar împachetată frumos pentru era digitală.
Fraudele online nu sunt o noutate – am văzut un exemplu major cu OneCoin în urmă cu câțiva ani.
Dar TXEX și RS DEAL s-au remarcat prin rapiditatea cu care au intoxicat spațiul online, de la Telegram și WhatsApp la YouTube, TikTok, Threads, Facebook și chiar site-uri de anunțuri.
Escrocii s-au folosit de o strategie simplă, dar eficientă. Deși se prezentau ca afaceri reglementate, se foloseau de documente false atribuite chiar și agenției americane FinCEN, iar în realitate erau companii-fantomă.
Cum funcționa schema
La început, utilizatorilor li se vindea iluzia profiturilor rapide, fiind încurajați să depună sume mici, de aproximativ 500 de euro, și li se permitea să retragă un profit modest.
Acest pas strategic le dădea iluzia de legitimitate și îi convingea să investească sume mai mari.
Odată ce încrederea era câștigată, toate tranzacțiile și graficele afișate pe platformă erau manipulate.
Pe ecran, utilizatorii vedeau profituri spectaculoase, crezând că au făcut investiții de succes.
În realitate, pe platformă nu avea loc nicio tranzacție reală. TXEX funcționa ca un simulator controlat, unde cotațiile și rezultatele erau manipulate arbitrar, iar banii investitorilor ajungeau direct în buzunarele infractorilor.
Pentru a menține fluxul de bani, utilizatorii erau încurajați să-și recruteze prietenii și familia, transformând schema într-o rețea piramidală. Fiecare utilizator nou trebuia să aducă 30 de persoane, pentru care primea o recompensă de 24 de euro.
Ca și cum pierderea banilor nu ar fi fost suficientă, mulți au rămas și cu o problemă mult mai gravă: furtul de identitate.
Ca să poți face retrageri, ți se cerea un selfie cu buletinul.
O procedură pe care mulți o consideră normală, de tip KYC (Know Your Customer), dar care în acest caz a fost un dezastru.
Cu actele tale, infractorii pot deschide conturi, pot lua credite în numele tău sau pot spăla bani, lăsându-te cu dosare penale și datorii imense.
Cine e în spate?
„League of Whale Fall” se prezintă ca o firmă de investiții inovatoare din Denver, cu un CEO antreprenor care promite soluții cu blockchain, AI și big data – Kevin Smith. N-ați auzit de el?!.
NVM… verificările oricum arată că platforma nu e deloc legitimitată – scorul pe site-urile de specialitate e sub 30/100…
Iar site-ul http://league-of-whale-fall.com/ este inactiv as we speak.
Ce zice ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) din România a emis multiple avertismente, reiterând importanța verificării companiilor de investiții în registrele oficiale și a evitării contactului cu grupuri și persoane suspecte.
- Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.
- Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de A.S.F. sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul A.S.F. Registrul instrumentelor și investițiilor financiare.
- Nu divulgațiinformații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.”
