Pe măsură ce criptomonedele sunt adoptate la scară largă, criminalitatea digitală evoluează rapid, generând noi provocări pentru autoritățile care trebuie să asigure siguranța în spațiul virtual. Un agent din cadrul Financial Intelligence Unit (FIU) India, instituție cu care Binance colaborează constant, a explicat într-un material recent principalele dificultăți întâmpinate în investigarea infracțiunilor cripto, precum și direcțiile de îmbunătățire necesare.
Încrederea prea mare în automatizare, o problemă
Una dintre cele mai mari probleme este lipsa de pregătire practică a echipelor care luptă împotriva spălării banilor din cadrul platformelor de schimb, care adesea nu înțeleg suficient de bine cum să urmărească tranzacțiile suspecte.
Chiar dacă blockchain-ul oferă transparență, complexitatea acestor investigații poate fi copleșitoare fără instruirea adecvată. În plus, multe exchange-uri se bazează excesiv pe unelte automate de analiză blockchain, fără să verifice în mod independent atribuirea portofelelor.
Acest lucru poate duce la erori grave și la întârzierea investigațiilor.
Nici autoritățile nu înțeleg ce au de făcut
Pe de altă parte, autoritățile de aplicare a legii întâmpină dificultăți în înțelegerea terminologiei și tehnologiilor noi din domeniul crypto, ceea ce afectează eficiența comunicării și interpretării datelor.
Diferențele legislative între țări complică și mai mult colaborarea, deoarece accesul la informații esențiale despre utilizatori este adesea întârziat din cauza birocrației și a lipsei unor cadre juridice clare.
Pentru a depăși aceste obstacole, este nevoie de o colaborare mai eficientă între exchange-uri, autorități și parteneri din industrie. Formarea continuă a echipelor AML și a forțelor de ordine, verificarea riguroasă a probelor și crearea unor acorduri internaționale clare pentru schimbul de date sunt pași esențiali în această direcție.
În viitor, amenințările vor deveni tot mai sofisticate
Se preconizează o creștere a utilizării monedelor orientate spre confidențialitate și a serviciilor de mixare care ascund traseul tranzacțiilor. Platformele DeFi, cu reglementare minimă, vor atrage tot mai mulți infractori, iar inteligența artificială va fi folosită pentru a automatiza atacuri și pentru a crea escrocherii greu de detectat, inclusiv prin deepfakes.
Totodată, schemele trans-chain și exploatarea regiunilor cu reglementări slabe vor face ca urmărirea și oprirea activităților ilegale să fie și mai dificilă.
În fața acestor provocări, singura soluție viabilă este o cooperare strânsă și constantă între platforme, autorități și inovatori tehnologici, pentru a putea construi un ecosistem digital mai sigur și mai rezistent în fața criminalității crypto.
